30 novembre 2021, 01:45

Trois tendances en matière d’opérations d’investissement pour la nouvelle ère numérique

Les gestionnaires d’actifs se sont principalement concentrés par le passé sur la conduite de l’échelle et des efficiences dans leurs opérations d’investissement. Aujourd’hui, de nombreuses entreprises se tournent vers un nouveau livre de jeu. Ses priorités ? Utiliser le numérique comme moteur pour améliorer les revenus, la proximité avec le client et la part de marché. Et pour y parvenir avec succès, les entreprises doivent adopter une nouvelle façon de travailler et de penser les opérations d’investissement.

Dans ce blog, je veux mettre en évidence les trois principaux domaines des opérations d’investissement où nous voyons les entreprises embrasser le changement.

 

1. Modernisation des actifs et des produits négligés

Historiquement, le traitement manuel a été la norme pour certains types d’actifs et de produits complexes tels que les dérivés de gré à gré. La complexité de ces actifs signifie qu’ils ne relèvent généralement pas des modèles industriels et évolutifs qui prennent en charge les actifs plus standard. Mais cela change maintenant avec l’évolution de la technologie, permettant de nouvelles capacités opérationnelles pour soutenir ces produits.

Moderniser les opérations pour ces actifs – voir amundi ee – et types de produits en utilisant des solutions technologiques évolutives pour les fonctions clés et l’optimisation des processus peut non seulement conduire à une réduction des coûts, mais aussi fournir aux entreprises le temps de se concentrer sur les activités génératrices de valeur. Cela est d’autant plus important que les équipes d’exploitation peinent à suivre le rythme de l’évolution rapide des stratégies de produits et d’investissement que nous observons aujourd’hui chez les clients.

 

2. Se concentrer sur les services d’investissement et l’intelligence

Les opérations d’investissement évoluent vers des pratiques basées sur le service et axées sur la valeur en utilisant des solutions numériques innovantes qui arrivent à maturité. Nous voyons cette orientation devenir particulièrement importante dans le middle office, la gestion des investissements étant un consommateur interne primaire de renseignements sur le marché/analyse de portefeuille.

Il existe également deux domaines clés émergents dans lesquels les opérations basées sur les services peuvent apporter de la valeur au front office.

  • Analyse de portefeuille : Bientôt, les capacités d’investissement personnalisées et innovantes, comme les comptes gérés séparément (SMA), pourraient devenir la norme, mettant en évidence la demande d’aperçus en temps réel des comportements des portefeuilles individuels. Par conséquent, l’analyse des équipes chargées des opérations d’investissement devra s’étendre des portefeuilles individuels aux portefeuilles régionaux, stratégiques, de clients et/ou d’entreprises. Les équipes d’opérations auraient besoin à la fois de la technologie pour permettre cela et du talent et de l’expertise des marchés de capitaux pour lui donner vie.
  • Information sur le marché : Aujourd’hui, les équipes des opérations coordonnent les demandes de la gestion des investissements, mais elles le font en silos. Il est donc nécessaire de mettre l’accent sur un “service” déjà émergent qui pourrait jouer un rôle essentiel pour permettre une meilleure coordination, une exécution plus rapide et une expérience plus transparente pour les consommateurs internes. Par exemple, si la gestion des investissements a besoin de conseils pour comprendre les accords de change (FX) sur les marchés cibles, les ” services d’investissement ” pourraient être en mesure d’apporter une large connaissance du marché, d’assurer une liaison directe avec les partenaires du secteur et de fournir des informations opportunes au front office.

3. Accroître la compréhension et les interactions avec les clients internes et externes

De plus en plus, nous voyons les équipes chargées des opérations d’investissement se confronter directement aux clients institutionnels et aux équipes commerciales internes – non seulement au niveau de la direction, mais aussi jusqu’à la gestion fonctionnelle. Les raisons ? Les demandes des clients et les équipes de vente internes qui cherchent à élargir leur compréhension des clients à l’échelle de l’organisation.

Bien que l’interaction avec les investisseurs par les équipes d’opérations d’investissement ait déjà émergé avant 2020, COVID-19 a accéléré cette tendance. À l’avenir, ce qui a commencé par un accent sur la résilience pourrait évoluer vers un effort de construction de meilleures relations.

Nous voyons également ces interactions se produire de plus en plus avec les équipes internes à travers les ventes, le marketing et la stratégie de produit. Par conséquent, ces nouveaux partenariats bidirectionnels à travers l’organisation offrent des avantages pour :

  1. Développement de l’analyse de rentabilité : Définition proactive des implications en termes de coûts et de modèles d’exploitation découlant des demandes/personnalisation des clients.
  2. Stratégie client basée sur les données : Augmentation de la disponibilité des données sur le portefeuille/la performance pour les ventes, le marketing et la stratégie produit afin de compléter les analyses des clients.
  3. Compréhension des clients : Une connaissance plus approfondie de la clientèle institutionnelle, de la stratégie produit et de la clientèle de détail macro dans toute l’organisation.

Le changement : Les opérations d’investissement passent à une ère numérique et centrée sur le client

La technologie, les données et l’évolutivité permettront au nouveau modèle opérationnel des opérations d’investissement, axé sur le service et centré sur le client. Face à cette ère de réinvention perpétuelle, les équipes doivent finalement comprendre que la meilleure façon de préparer l’avenir est de le créer. Ainsi, les responsables des opérations qui agissent pour remodeler, réinventer et faire évoluer leurs opérations peuvent être mieux placés sur le long terme.

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