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Votre portefeuille comprend probablement plusieurs actifs financiers différents, notamment des actions, des fonds communs de placement, des ETF et plus encore. En plus de choisir une variété de stratégies d’investissement, vous pouvez utiliser différentes sociétés de courtage pour gérer vos comptes.
C’est pourquoi il peut être utile de trouver la bonne appli de suivi des investissements pour surveiller et gérer vos actifs. La bonne appli vous donnera une vue d’ensemble de vos finances, vous aidera à gérer les flux de trésorerie et verra quelle est votre valeur nette totale.
Cet article passera en revue les meilleures applis pour suivre vos investissements et vous donnera quelques conseils pour choisir celle qui vous convient le mieux.
1. Personal Capital Finance
Personal Capital est actuellement l’une des applis financières les plus populaires du marché, et ce pour une bonne raison. L’entreprise a été fondée en 2009 pour fournir des outils financiers – d’ailleurs renseignez-vous sur l’outil de collaboration microsoft sharepoint – et des services de gestion de patrimoine.
Elle gère actuellement plus de 13 milliards d’euros d’actifs et a des clients investisseurs à travers les États-Unis.
Personal Capital fournit des services gratuits et payants à ses clients. Si vous cherchez simplement à suivre vos finances, vous pouvez utiliser son outil gratuit de suivi financier.
Cette fonctionnalité vous permet de suivre vos dépenses et de surveiller tous vos comptes en un seul endroit. De plus, vous pouvez utiliser le planificateur de retraite pour vous assurer que votre épargne-retraite est sur la bonne voie.
Mais Personal Finance offre également un service de conseil financier payant, qui implique une combinaison de robo-conseillers et de conseillers agréés.
Vous devez avoir un minimum de 100 000 € d’actifs investissables pour être admissible au programme de gestion de patrimoine de la société.
Caractéristiques
Voici les principales caractéristiques que vous obtiendrez en utilisant Personal Capital.
Analyse de portefeuille
Cet outil vous montrera une ventilation complète de votre portefeuille par classe d’actifs. Cette fonctionnalité vous donne un aperçu rapide de vos investissements, quel que soit l’endroit où vous détenez ces actifs.
Mises à jour du portefeuille
Vous recevrez des mises à jour hebdomadaires par courriel sur votre portefeuille d’investissement.
Analyseur de frais
Personal Capital fournit un analyseur de frais, afin que vous puissiez voir comment les frais de votre compte de retraite affectent la date de votre retraite. C’est également un bon moyen de découvrir d’éventuels frais cachés.
Cash flow
Lorsque vous vous connectez à votre tableau de bord, vous verrez un aperçu de vos revenus et dépenses mensuels. Ce résumé vous donnera un meilleur aperçu de vos dépenses et de votre trésorerie mensuelle.
Suivre votre valeur nette
Avec Personal Capital, vous aurez une image complète de votre valeur nette totale. Le tableau de bord vous montrera votre actif, votre passif et comment vous vous situez par rapport à la moyenne de votre âge et de votre niveau de revenu.
Budget
La section budget vous permet de créer un budget mensuel, de suivre vos dépenses et de les analyser par catégorie.
2. SigFig Wealth Management
SigFig a été fondée en 2006 sous le nom de Wikinvest. La société a commencé comme un simple gestionnaire de portefeuille en ligne. Puis en 2012, la société s’est rebaptisée SigFig, un service de conseil en investissement.
SigFig est un robot investisseur qui travaille avec des comptes de courtage tiers pour suivre et analyser vos comptes. L’objectif de l’entreprise est de rendre accessible à tous des conseils d’investissement de haute qualité et de donner aux gens les moyens de prendre de meilleures décisions financières.
Essentiellement, SigFig fonctionne comme un intermédiaire entre vous et votre société de courtage financier. La société analysera votre portefeuille et vous aidera à diversifier vos actifs et à rester en tête de tous les frais inutiles.
La société le fait par le biais de son tracker de portefeuille gratuit. Une fois que vous avez lié vos comptes, SigFig vous montre comment votre portefeuille se comporte.
Et SigFig offre également une gestion d’actifs gratuite jusqu’à 10 000 €. Après cela, vous paierez des frais de 0,25 % par an.
Il y a un solde de compte minimum de 2 000 € pour utiliser les services d’investissement de SigFig.
Voici quelques-unes des principales fonctionnalités offertes par la société :
Suivi de portefeuille
SigFig offre un suivi gratuit des investissements avec son suivi de portefeuille. Une fois que vous vous inscrivez, vous pouvez synchroniser automatiquement vos comptes à partir de plus de 80 courtiers différents. Cette facette vous permet de gérer tous vos investissements en un seul endroit.
Récolte des pertes fiscales
SigFig gère la récolte des pertes fiscales pour vous, ce qui signifie acheter et vendre des investissements pour gérer votre passif fiscal.
Il n’y a pas de calendrier pour cela ; la société examine votre compte et récolte les pertes chaque fois que nécessaire.
Application mobile
SigFig fournit une application mobile qui fonctionnera sur vos appareils Apple et Android. L’application mobile est similaire à la version de bureau.
Réinvestissement automatique des dividendes
SigFig réinvestira automatiquement vos dividendes pour vous, afin que votre compte soit entièrement investi à tout moment.
Conseils en investissement
Vous pouvez prendre rendez-vous avec un conseiller et recevoir des conseils financiers gratuits.
Ces conseillers peuvent vous aider à identifier les domaines où vous dépensez trop en frais et vous aider à élaborer un plan financier à l’avenir.
3. Stock Rover
Stock Rover propose des plans gratuits et premium. Cette plateforme peut être une bonne option pour les investisseurs qui veulent des outils de recherche approfondie ainsi qu’un tracker de portefeuille.
Le screener d’actions peut vous aider à trouver des actions, des ETF et des fonds communs de placement qui correspondent à vos critères fondamentaux et techniques. Les membres peuvent également voir les notes d’achat et de vente des analystes.
Les plans premium commencent à 7,99 € par mois et incluent différentes fonctionnalités qui peuvent faciliter la recherche d’actions et le suivi de vos performances d’investissement.
Tous les nouveaux comptes incluent un essai premium gratuit de 14 jours sans carte de crédit – voir aussi e carte bleue nomade – nécessaire.
Certaines des principales fonctionnalités incluent :
Stock Screener
Le stock screener vous permet de construire vos filtres fondamentaux et techniques personnalisés. Il est également possible d’utiliser des écrans préfabriqués qui modélisent des investisseurs experts et des stratégies d’investissement populaires.
Portefeuilles de gourous
Trouver des idées d’investissement qui correspondent aux styles d’investisseurs et de hedge funds célèbres. Ces portefeuilles peuvent être l’un des moyens les plus rapides de trouver les actions ayant le meilleur potentiel de croissance.
Portfolio Tracker
Les membres peuvent relier leurs comptes de courtage et suivre la performance des investissements et voir les évaluations des analystes. Certains plans peuvent également simuler le rééquilibrage et les transactions à venir.
