L’utilisation de l’IA dans la gestion de patrimoine en APAC

Les gestionnaires de patrimoine de la région Asie-Pacifique sont confrontés à des défis en matière de données, de gouvernance et d’engagement des employés lorsqu’ils adoptent la personnalisation par l’IA. S’ils peuvent éviter ces obstacles, les récompenses potentielles sont considérables.

 

La voie à suivre avec l’IA

Il y a globalement 2 façons de bien développer l’IA. La première consiste à emprunter une voie simple, comme la logique basée sur des règles. Cela permettrait aux gestionnaires de patrimoine qui cherchent à mettre en œuvre la technologie d’être opérationnels rapidement. En revanche, pour créer une solution technologique avancée, un gestionnaire de patrimoine devra probablement développer de nouvelles capacités à partir de zéro. Cela signifie qu’il faut :

  • trouver des données propres ;
  • opter pour le bon modèle d’exploitation ;
  • le piloter avec un petit groupe de gestionnaires de relations avant de l’étendre au reste de l’entreprise. Il s’agit généralement d’un parcours de plusieurs années.

L’approche à adopter dépend principalement de la taille et des ressources disponibles de l’institution en question. Les très grands WM sont les plus susceptibles de se charger eux-mêmes du développement, tandis que les institutions plus petites de l’APAC pourraient dans de nombreux cas s’associer à des sociétés technologiques tierces afin de mettre sur le marché des solutions d’IA. Dans un cas comme dans l’autre, les entreprises qui entreprennent le voyage de l’IA sont confrontées à 3 principaux obstacles : 

  • les capacités de données fondamentales ;
  • la gouvernance et la gestion des risques ;
  • l’adoption par les employés.

Défis en matière de sécurité, de conformité et d’engagement

L’IA a besoin de données et la confidentialité des données est fondamentale en matière de gestion de patrimoine. Les GT doivent réfléchir soigneusement à la manière de protéger les informations de leurs clients fortunés contre les menaces internes et externes. Cela est devenu d’autant plus urgent que le passage soudain au travail à distance provoqué par COVID-19 a parfois créé des contrôles perturbés et isolé le personnel.

La gouvernance et la gestion des risques posent un défi similaire. Les applications axées sur l’IA doivent se conformer à des lois telles que la CCPA et le GDPR, mais la situation réglementaire devient encore plus complexe dans l’APAC, étant donné l’absence de tout organisme normatif dominant sur le continent équivalent au gouvernement américain ou à l’Union européenne. Au lieu de cela, les entreprises WM opérant dans l’ensemble de la région doivent s’aligner sur les lois spécifiques au marché, qui peuvent ne pas toujours être claires ou encore pleinement développées.

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