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L’immobilier a longtemps été considéré comme l’un des meilleurs moyens de se constituer un patrimoine à long terme. Après tout, nous avons tous besoin d’un toit au-dessus de nos têtes. Le seul problème est qu’il faut une petite fortune pour acheter un immeuble de rapport.
Cependant, il existe une autre option. Vous pouvez maintenant investir dans des transactions immobilières privées par le biais de sites immobiliers de crowdfunding.
Si vous n’avez pas le temps, les compétences ou l’argent pour posséder un bien locatif, l’immobilier de crowdfunding vous permet de posséder un bien locatif sans tous les maux de tête.
En outre, votre investissement pourrait rapporter un rendement de 12 % alors que le rendement historique moyen du marché boursier au sens large est d’environ 8 %.
Cet article vous aidera à trouver les meilleures sociétés de crowdfunded real estate pour vous aider à choisir la plateforme qui vous convient le mieux.
Les meilleurs sites web immobiliers de crowdfunding
Il existe environ 100 différents sites immobiliers financés par crowdfunding avec lesquels vous pouvez investir, mais cela ne signifie pas qu’ils sont tous d’excellentes opportunités. Avant de donner à n’importe quelle société votre entreprise, donnez aux recommandations ci-dessous un essai.
Vous pouvez également ouvrir un IRA avec beaucoup de ces sociétés pour minimiser votre facture fiscale.
1. DiversyFund
DiversyFund est une autre plateforme immobilière de crowdfunding ouverte à tous les investisseurs. Vous pouvez investir à la fois dans ses FPI de croissance et de revenu privés.
Vous pouvez investir dans l’une des FPI de DiversyFund avec un investissement minimum de 500 €. Investir dans des propriétés individuelles nécessite un investissement initial plus important.
2. Fundrise
Si vous êtes un investisseur non accrédité, Fundrise pourrait être votre meilleure option.
Vous n’avez besoin d’investir que 500 € pour créer votre portefeuille de démarrage. Fundrise investit votre argent dans un panier de propriétés commerciales et résidentielles.
Certains des types de propriétés actuels comprennent :
- Le développement et la rénovation d’appartements.
- Les appartements à loyer stabilisé.
- La construction de maisons.
- Les développements commerciaux.
Lorsque le solde de votre compte atteint 1 000 €, vous pouvez commencer à investir dans des plans avancés qui se concentrent sur des zones géographiques locales ou certaines de ces stratégies d’investissement :
- Revenu complémentaire.
- Investissement équilibré.
- Croissance à long terme.
Investir dans des plans avancés vous permet d’obtenir un rendement annuel potentiel des dividendes pouvant atteindre 12 %. Et, vous n’avez pas les fluctuations quotidiennes du cours des actions que vous rencontrez avec les FPI cotées en bourse.
Lisez notre revue de Fundrise pour en savoir plus sur leurs différents plans d’investissement avancés.
3. Streitwise
Tout le monde peut investir dans le Streitwise Office REIT, qui a un objectif de dividende de 10%. Vous n’avez besoin que de 1 000 € pour ouvrir une position et cela est ouvert aux investisseurs non accrédités.
Il y a une période de blocage d’un an sur vos fonds investis, et en fait, pour recevoir la pleine valeur de rachat, vos fonds doivent être investis pendant au moins cinq ans. Traitez donc vos investissements Streitwise comme l’équivalent d’un CD de cinq ans.
Mais le taux de dividende actuel est nettement supérieur aux taux moyens des CD bancaires de cinq ans, qui sont d’environ 3 %. Ainsi, Streitwise peut être un meilleur endroit pour garer votre argent afin de tripler votre revenu potentiel.
Streitwise a également tendance à facturer moins de frais que d’autres sociétés de crowdfunding.
4. RealtyMogul
RealtyMogul a une plateforme pour les investisseurs accrédités et non accrédités. Les investisseurs accrédités peuvent investir dans des propriétés commerciales et résidentielles individuelles, qui incluent même des parcs de maisons mobiles.
Une autre option pour les investisseurs accrédités et non accrédités est d’investir dans l’un (ou les deux) des REITs de RealtyMogul. MogulREIT I se concentre sur les investissements de dette qui paient un dividende mensuel fixe.
Mais si vous pouvez investir pendant au moins trois ans, vous pourriez envisager le MogulREIT II. Il a plus de potentiel de hausse, car les propriétés d’investissement prennent de la valeur et génèrent plus de revenus.
La contrepartie est que vous recevez un dividende mensuel plus petit dans l’intervalle.
MogulREIT I
Le portefeuille MogulREIT I offre un rendement de dividende annuel de 7,81 % avec des paiements mensuels, au 1er juillet 2019. Ce REIT détient des propriétés commerciales et de détail avec des investissements de type dette.
Il y a également quelques propriétés multifamiliales dans le portefeuille. Vous pouvez consulter les avoirs actuels du portefeuille sur le site Web de RealtyMogul.
MogulREIT II
Le MogulREIT II ne verse qu’un dividende annuel de 4,50 % (depuis le 1er janvier 2018) et détient des immeubles d’habitation multifamiliaux. Toutefois, le potentiel de hausse à long terme est plus important, car cette FPI est davantage axée sur les actions.
Lorsque les projets d’actions prennent de la valeur, vous pouvez réaliser des bénéfices lors de leur vente.
Cette FPI a été lancée en septembre 2017 et détient actuellement six propriétés.
Le rendement en dividendes est inférieur à celui du MogulREIT I parce que cette FPI se concentre sur les investissements en actions et peut gagner potentiellement plus de revenus lorsque la valeur de la propriété augmente.
L’investissement initial minimum pour chaque FPI est de 5 000 €. Les investissements ultérieurs ne doivent être que d’au moins 1 000 € à la fois. Si vous pouvez investir 10 000 €, vous pourriez décider de répartir vos liquidités dans les deux FPI afin de diversifier vos avoirs entre les placements en dette et en actions.
Plus, vous aurez un excellent mélange de propriétés commerciales et résidentielles.
Ces deux REIT sont également disponibles dans un IRA ou un compte non-retraite.
Propriétés individuelles
Si vous possédez déjà des biens locatifs, vous pouvez également utiliser l’échange 1031 de RealtyMogul pour échanger des propriétés locatives de manière fiscalement avantageuse.
Vous pouvez également investir dans des propriétés individuelles. La plupart des nouvelles offres ont un investissement minimum de 10 000 €. Pour investir dans des propriétés triées sur le volet ou des échanges 1031, vous devez être un investisseur accrédité.
5. Groundfloor
Groundfloor permet les investisseurs accrédités et non accrédités aussi. Cette société se concentre sur les investissements par la dette au lieu des investissements en actions.
Les emprunteurs empruntent des fonds pour refinancer ou réhabiliter des propriétés immobilières résidentielles. Les fonds empruntés sont investis par le biais d’une collecte de fonds immobiliers par crowdfunding.
Les investissements potentiels sont classés de A à G afin que les investisseurs puissent décider du niveau de risque qu’ils veulent prendre avec leur investissement.
La plupart des investissements par le biais de Groundfloor sont à court terme – pas plus de 12 à 18 mois et parfois même moins.
Groundfloor a un montant minimum d’investissement de seulement 10€. Et il n’y a pas de frais pour investir avec Groundfloor. Le site Web de Groundfloor indique que le retour sur investissement moyen de la société au cours des six dernières années est de 10 %.
